|
Fundusze papierów wierzycielskich, stabilnego wzrostu,
czy rynku pieniężnego oferują niewielką średnią stopę zwrotu w porównaniu z
funduszami agresywnymi - w ostatnich latach wynosiła ona najczęściej w granicach
10 - 15%.
Z racji charakteru posiadanych papierów wartościowych
pewna stopa - tzw. "wolna od ryzyka stopa procentowa" - jest przez fundusze obligacji czy też rynku
pieniężnego trudna do pobicia (zwłaszcza przy pasywnym zarządzaniu aktywami).
Inaczej jest w funduszach akcji i zrównoważonych, gdzie teoretycznie zysk ograniczony
jest tylko granicą naszej wyobraźni. W praktyce, podczas okresu silnych wzrostów
na giełdach, stopa zwrotu z funduszy akcyjnych może być imponująco wysoka. Niestety
kursy akcji zmieniają się w obydwu kierunkach, więc podczas bessy stopa zwrotu
będzie przez pewien czas ujemna.
Należy pamiętać, że typowy fundusz nie gwarantuje
osiągnięcia jakiejkolwiek stopy zwrotu. Deklaruje tylko, ze dołoży wszelkich
starań, aby jak najlepiej zrealizować cel funduszu.
Inne pytania |
portfel 
