Notowania
Waluty NBP
Kalkulatory

Środki pieniężne, za które kupujesz Jednostki Uczestnictwa danego funduszu wędrują na konto tego funduszu, powiększając jego aktywa. Od tego momentu partycypujesz w zyskach funduszu - jesteś jakby współwłaścicielem tej masy majątkowej (tego funduszu), choć nie masz wpływu na zarządzanie nim.

Każdy fundusz ma swojego zarządzającego i właśnie zarządzający funduszem decyduje o tym, co zrobić z zebranymi pieniędzmi, w jakie papiery wartościowe je zainwestować. Choć zarządzający decyduje w sprawach inwestycji funduszu, to nie ma on jednak pełnej swobody działania. Jest ograniczony poprzez odpowiednie przepisy ustawowe oraz postanowienia statutu. Limity dotyczą m. im. procentowego zaangażowania w poszczególne rodzaje papierów wartościowych w stosunku do aktywów funduszu. Wynika z tego, że inwestycje funduszu muszą być zróżnicowane (portfel inwestycyjny funduszu musi składać się z różnych papierów wartościowych). Ograniczenia tego typu mają za zadanie zwiększyć bezpieczeństwo inwestycji.

Zarządzający funduszem lokują zebrane środki w taki sposób, aby możliwie najbardziej zwiększyć wartość aktywów funduszu, a przez to jednostek uczestnictwa.

Założycielem funduszu jest Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych i fundusz jest przez Towarzystwo zarządzany. Za zarządzanie towarzystwo pobiera opłatę. Opłata ta waha się w zależności od rodzaju funduszu od 0 do 4 % w skali rocznej. Maksymalną wielkość kwoty, jaką towarzystwo może obciążyć fundusz (tzw. limitowany koszt operacyjny podany jako % aktywów netto) można znaleźć w statucie lub na stronach Elfina dotyczącej danego funduszu.

Innym organem funduszu jest Depozytariusz, czyli bank, który przechowuje aktywa funduszu i oblicza wartość jednostek uczestnictwa. W razie wystąpienia jakiś nieprawidłowości w dotyczących działalności funduszu, to Depozytariusz reprezentuje interesy Uczestników funduszu.
Agent Transferowy zajmuje się prowadzeniem Rejestru (czyli bazy danych dotyczącej uczestników funduszu) a także wszelkimi czynnościami dotyczącymi obsługi uczestników (przyjmowanie zleceń od pośredników, potwierdzenie wpłat, udzielanie informacji dotyczących ich inwestycji).