str. główna ELFIN.PL

Notowania
Waluty NBP
Kalkulatory

21 września 2021
Inwestycje Banki Ubezpieczenia Emerytury Podatki Biznes Moje finanse
Kredyty mieszkaniowe
przewodnik  portfel  fundusze inwestycyjne  forum
 Przewodnik
Inwestowanie i oszczędzanie
Instrumenty finansowe
Rynki finansowe
Strategie inwestycyjne
Sam inwestuję
Trochę praktycznej teorii
Inwestowanie z funduszem
Jak odsprzedać jednostki uczestnictwa Funduszu Inwestycyjnego
Rodzaje jednostek uczestnictwa Funduszu Inwestycyjnego
Jak kupić jednostki uczestnictwa Funduszu Inwestycyjnego
Dlaczego Fundusze Inwestycyjne?
Rodzaje funduszy inwestycyjnych
Czym są Fundusze Inwestycyjne?
Jak działają fundusze inwestycyjne?
Inwestowanie w nieruchomości
Encyklopedia Prawa
Słownik finansowy
Z przewodnika
Rodzaje jednostek uczestnictwa Funduszu Inwestycyjnego

Kupując jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych możesz wejść w posiadanie jednostek typu - A,B,C lub "no load". Różnice między nimi polegają na sposobie naliczania i momencie pobierania prowizji.

Jednostki typu A

Prowizja od jednostek typu A jest pobierana przy zakupie i maleje wraz ze wzrostem kwoty inwestowanych pieniędzy. Są one najpopularniejsze.

Przykład:
Kupujesz jednostki uczestnictwa funduszu (typ A) za 1500 PLN. Fundusz określa następujące przedziały dla prowizji:
  • od 0 do 5000 PLN pobierana jest prowizja w wysokości 3,5%,
  • ponad 5000 do 27000 PLN - 2%
  • ponad 27000 - 1%

Jeżeli kwota za jaką kupujesz jednostki uczestnictwa mieści się w pierwszym przedziale, np. 3000 PLN - płacisz prowizję 3,5% tj. 122,5 PLN. Gdybyś dokonał zakupu za np. 6000 PLN prowizja wyniosłaby 2% tj. 120 PLN.

Jednostki typu B.

Prowizja od jednostek typu B pobierana jest przy ich umarzaniu i maleje wraz z wydłużaniem się okresu oszczędzania. Możliwość zakupu jednostek typu B oferują tylko niektóre Towarzystwa.

Przykład:

Dokonujesz zakupu jednostek uczestnictwa funduszu (typ B) za 1000 PLN i trzymasz je przez 4 lata po czym umarzasz. W wyniku dobrej koniunktury na rynkach twoja inwestycja jest wtedy warta 2500 PLN. W funduszu określone są następujące przedziały dla prowizji:

  • od roku do nie krócej niż 3 lata - prowizja 4%,
  • od 3 do nie krócej niż 7 lat - 2%,
  • powyżej 7 lat - 0 %.

W momencie zakupu nie jest pobierana żadna prowizja. W momencie umorzenia (odsprzedaży) płacisz 2% od kwoty 2500 PLN, tj. 50 PLN. Gdybyś poczekał z umarzaniem jeszcze 3 lata, fundusz nie pobrałby żadnej prowizji.

Jednostki typu C

Prowizja od jednostek typu C pobierana jest zarówno przy zakupie jak i przy sprzedaży
i maleje wraz ze wzrostem kwoty inwestowanych pieniędzy. Jest to najrzadziej spotykany typ jednostki.

Przykład:

Dokonujesz zakupu jednostek uczestnictwa (typ C) za 2000 PLN i trzymasz je przez pewien czas, po czym umarzasz. W wyniku dobrej koniunktury na rynkach twoja inwestycja jest wtedy warta 7000 PLN. Fundusz określa następujące przedziały dla prowizji:

  • od 0 do nie mniej niż 5000 PLN - prowizja 3%
  • od 5000 do nie mniej niż 10000 PLN - 1%
  • powyżej 10000 PLN - 0,25%

W momencie zakupu zapłacisz 3% od kwoty 2000 PLN tj. 60 PLN, a w momencie umorzenia jednostek prowizja zostanie pobrana od kwoty 7000 PLN i wyniesie 1% tej sumy czyli 70 PLN.

Jednostki typu "no load"

Prowizja od jednostek funduszy inwestycyjnych "no load" nie jest pobierana.

Przykład:

Dokonujesz zakupu jednostek za kwotę 4000 PLN, w momencie odkupienia są one warte 4500PLN.

Przy nabyciu jednostek nic nie płacisz, nic też też płacisz przy ich umarzaniu.

Ale nie spodziewaj się, że otrzymujesz coś za darmo. Fundusz prawdopodobnie obciąży cię wyższymi kosztami zarządzania, które obniżają wartość jednostki.

Drukuj Wyślij do znajomego Skomentuj na forum
Notowania Waluty NBP Kalkulatory Fundusze inwestycyjne Biura maklerskie TFI Spółki giełdowe
Copyright © 2000-2021 Elfin Sp. z o.o.
o nas | kontakt | ochrona prywatności | reklama | zastrzeżenia prawne | mapa serwisu
elfin2009