|
Odsprzedając jednostki uczestnictwa funduszowi, nie otrzymasz pieniędzy od razu. Zlecenie umorzenia musi dotrzeć do agenta obsługującego
fundusz. Tam dokonywana jest zmiana w twoim rejestrze i dopiero wtedy realizowane jest umorzenie.
Dzień, w którym składasz zlecenie umorzenia jednostek
funduszu - np. w biurze maklerskim, w którym je wcześniej kupiłeś, nie
zawsze musi być faktycznym dniem ich umorzenia. Dzień umorzenia jest bardzo
ważny, ponieważ określa po jakiej cenie jednostki uczestnictwa zostały umorzone.
O cenie po jakiej odsprzedajesz jednostki uczestnictwa funduszu nie decyduje
dzień złożenia zlecenia, lecz dzień umorzenia.
Przykład: Złożyłeś zlecenie umorzenia jednostek
w poniedziałek, gdy były one wyceniane po 110 zł. Faktyczne umorzenie zostało
dokonane w środę, gdy jednostki wyceniane były po 105 zł. Cena, po której odsprzedałeś
jednostki to 105 zł.
Wynika z tego, że może minąć parę dni zanim otrzymasz pieniądze pochodzące z umorzenia jednostek uczestnictwa. Płynność (dostępność
gotówki) jest tutaj niższa niż w przypadku lokat bankowych, gdzie pieniądze
możesz podjąć od razu.
Na kwotę, jaką otrzymasz po sprzedaży wpływ będzie miał także typ jednostek jakie posiadamy. Jeśli posiadasz jednostki typu A i
jednostki funduszu "no load" przy umorzeniu nie płacisz żadnej prowizji. Gdy
posiadasz jednostki typu B płacisz prowizję - procentowo od wartości umarzanych
jednostek, stosownie do progów tabeli prowizji danego funduszu.
Przy umarzaniu jednostek typu C jest stosowana taka sama zasada jak w przypadku jednostek typu B.
Powracając do powyższego przykładu, otrzymasz 105 zł tylko w przypadku jednostek typu A lub typu "no
load". Jeśli posiadasz jednostki typu B możesz otrzymać np. 101 zł za każdą
jednostkę lub np. 103 zł gdy posiadasz jednostki typu C.
| 
portfel 
0,14
0,14